現(xiàn)場(chǎng)檢查準(zhǔn)備階段包括哪些配合措施按照通知書(shū)的要求

來(lái)源:互聯(lián)網(wǎng)時(shí)間:2023-06-17 08:50:51

1、現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施階段應(yīng)從以下方面進(jìn)行配合A. 提供必要的工作條件 B. 配合進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)會(huì)談 C. 及時(shí)、準(zhǔn)確提供檢查組所調(diào)閱的資料和數(shù)據(jù) D. 做好檢查保密工作現(xiàn)場(chǎng)檢查是指監(jiān)管人員直接深入到金融企業(yè)進(jìn)行制度、業(yè)務(wù)檢查和風(fēng)險(xiǎn)判斷分析,通過(guò)核實(shí)和查清非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題和疑點(diǎn),達(dá)到全面深入了解和判斷金融企業(yè)和經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)情況的一種實(shí)地檢查方式,是金融監(jiān)管的重要手段和方式。

2、現(xiàn)場(chǎng)檢查的程序現(xiàn)場(chǎng)檢查是一種行政行為,必須遵循依法行政的原則,為了規(guī)范現(xiàn)場(chǎng)檢查行為,銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)制定現(xiàn)場(chǎng)檢查程序。


(資料圖片僅供參考)

3、對(duì)各類(lèi)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查的方法和重點(diǎn)有所不同,但檢查程序或流程基本相同。

4、現(xiàn)場(chǎng)檢查的基本流程如下:(一)根據(jù)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管與分析,以及其他渠道獲得的信息,確定現(xiàn)場(chǎng)檢查的具體對(duì)象和時(shí)間。

5、(二)向被檢查機(jī)構(gòu)發(fā)出檢查前問(wèn)卷,有針對(duì)性地提出問(wèn)題。

6、包括所經(jīng)營(yíng)的主要業(yè)務(wù),最新開(kāi)展的業(yè)務(wù),自上次現(xiàn)場(chǎng)檢查以來(lái)發(fā)生的重要變化,上次現(xiàn)場(chǎng)檢查提出的監(jiān)管建議是否已經(jīng)落實(shí),發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題是否已經(jīng)糾正,最近一次的內(nèi)部審計(jì)是什么時(shí)間進(jìn)行的,有什么具體發(fā)現(xiàn),通過(guò)自我評(píng)估,認(rèn)為在內(nèi)部控制方面有哪些薄弱環(huán)節(jié)等。

7、(三)制定現(xiàn)場(chǎng)檢查方案。

8、根據(jù)上次檢查發(fā)現(xiàn)的主要問(wèn)題,在分析返回的檢查前問(wèn)卷并進(jìn)一步了解被檢查機(jī)構(gòu)基本情況的基礎(chǔ)上,制定具體的檢查方案,明確檢查的主要領(lǐng)域及重點(diǎn),同時(shí)確定具體的檢查工作時(shí)間、檢查人員及分工。

9、(四)向被檢查機(jī)構(gòu)發(fā)出現(xiàn)場(chǎng)檢查通知。

10、通知檢查的時(shí)間、內(nèi)容,應(yīng)準(zhǔn)備提供的有關(guān)賬冊(cè)、報(bào)表及文件,以及需要談話(huà)的人員等。

11、(五)進(jìn)入現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)始檢查。

12、根據(jù)制定的檢查計(jì)劃和確定的檢查重點(diǎn),運(yùn)用現(xiàn)場(chǎng)檢查手冊(cè)等現(xiàn)場(chǎng)檢查工具和方法,通過(guò)談話(huà)、查閱文件、核查賬表和檔案等,對(duì)被檢查機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)質(zhì)量、流動(dòng)能力、財(cái)務(wù)狀況、管理和內(nèi)控、合現(xiàn)經(jīng)營(yíng)情況等進(jìn)行檢查、分析和評(píng)價(jià),最后得出對(duì)該機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)及風(fēng)險(xiǎn)情況的綜合評(píng)價(jià),形成現(xiàn)場(chǎng)檢查結(jié)論。

13、(六)向被檢查機(jī)構(gòu)反饋檢查意見(jiàn),核實(shí)檢查中所發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題和情況。

14、(七)完成現(xiàn)場(chǎng)檢查報(bào)告,向被檢查機(jī)構(gòu)反饋監(jiān)管建議和處理決定。

15、(八)綜合現(xiàn)場(chǎng)檢查、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管情況,為綜合評(píng)價(jià)金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)、完成綜合監(jiān)管報(bào)告提供依據(jù)。

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